１２月は仕事がバタバタとしており、お休みしていました。
今月より再開です。
仕事が忙しかったことと、自身のポートフォリオが安定していたので
ほとんど買い増しはしていません。
2月に入り株価下落の報道をよく見ますが、高配当株メインの投資なのであまり影響は受けていません。
しかし、iDeCoは恐れていたことが起こりつつあります。
１１月の結果はこちらから
１月度資産結果報告
SBI証券とSBIネオモバイル証券口座の一覧です。
１１月度が2,952,887円でしたので増えているように見えますが、
現金を少し増やしたのと、積立NISA満額分2か月の66,666円が入っています。（12月分1月分）
グロース株を保有してないので、バリュー株の値上がりの恩恵を受けています。
日本株と米国株のポートフォリオです。
メインはKDDIと三菱系です。
米国株はHDVとSPYDの比率が半分になることを目標としています。
11月末が5,788,992円でしたので、拠出金額が増えているにもかかわらず減少です。
iDeCoに関しては一時期600万を超えることもありましたが、これは出来過ぎでしたのでさほど気にしていません。
現在の老後投資戦略
基本は高配当株メインです。
米国はETF2種類、iDeCoは月額15,000円、積立NISAは満額をSP500インデックスで運用。
その他余剰資金でポートフォリオの中で下がった銘柄を買い増しです。
１２月１月の投資振り返り
日本株については12月は下記銘柄を購入しました。
武田薬品工業 5株
KDDI 5株
三菱HCキャピタル 25株
九州旅客鉄道 5株
ジャックス 3株
1月度
武田薬品工業 7株
九州旅客鉄道 5株
米国株についてはETFのみ所有していますが、好調であったことと円安傾向なのでここ数か月購入していません。
今後の投資戦略について
私は2020年5月より老後投資を開始してます。
コロナショック時です。つまり知識が全くなかった私でも含み益が出ています。
また投資を始めて1年半経ちましたが、配当金も増えてきました。
| 日付 | 目標年 | 目標金額 | 資産評価額 | 達成状況 | 目標(配当/年) | 達成状況 | 年数 | 配当(2020) | 配当(2021) |
| 2022/02/03 | 2025 | 5,000,000 | 3,367,898 | 67.36% | 360,000 | 2.49% | 1.5 | ¥8,968 | ¥51,178 |
| 総投資額 | 評価額 | 損益 | 含み損益 (%) | 年率利回り | 累積配当金額 | 配当込損益 (¥) | 配当込損益 (%) | 年率利回り | |
| 2,953,603 | 3,367,898 | 414,295 | 14.03% | 9.35% | 51,178 | 465,472 | 15.76% | 10.51% |
配当金グラフ
配当金が増えてきました。基本再投資なので今後もコツコツと積み上げ予定です。
まとめ
iDeCoが気になりますが、ぶれずに継続予定です。
今後はKDDIや三菱系の比率が高いので、他の銘柄の買い増しを検討です。
ただ購入時より上がっている銘柄が多い為、現在はキャッシュポジションを厚くして今後の下落時を待っています。
お読み頂きありがとうございました。
