仕事が忙しく振り返りが遅くなってしまいました。
2023年度は新たな挑戦も考えています。
どなたかの参考になればと思います。
2023年1月の振り返り
今まで「積立NISA」「iDeCo」「高配当株投資」をコアとして、バランスを重視していました。
先月の振り返りはこちら
今後もコアは変わりませんが、サテライト投資にも挑戦して行こうと勉強中です。
資産公開
1月度は買い増しはしてないですが、日本株を売却してキャッシュポジションを厚くしました。
この資金を「サテライト投資」の運用にする予定です。
iDeCo実績
iDeCoは満額積立ていません。今は5,000円に減額しています。
運用資金は限られているので、今は他の投資に集中です。
税金控除の魅力はありますが、資金拘束にやはり不安があります。
積立NISA実績
積立NISAも昨年までは満額設定でしたが、副業資金の自己投資のため今は減額してます。
いずれはまた増やしたいです。
iDeCoと違い、月ごとに金額設定が可能なので、気楽に構えられます。
高配当株・米国ETF実績
含み損もあった3銘柄を含め5銘柄売却しました。結果全銘柄損益がプラスになりました。
米国株はHDVとSPYDの２つのETFを保有です。
セクターが分かれていて、米国の好不調にも大きく値崩れしないよう対策しています。
簿記の知識があると、どうしても「財務優良」のHDVが好みですが、1株に取得単価がSPYDと比べると高いのがネックです。配分は50％ずつになることを目標としています。
現在は円安、円高どちらに振れるか不明のため、買い増しは検討してません。
ポートフォリオ
日本株についてはKDDIの比率が高いので、他の株を買い増ししたいところですが、全体的に高値圏なのでキャッシュとしてチャンスを待ってます。
今後について
NISA枠の拡大等、今後はますます投資をする人としない人の差が開きます。
また結局株式投資は「入金力」の差が大きくなります。
実は2022年は入金力を敢えて下げました。
これは転職したこともありますが、会社の給料に依存することに大きな不安を感じたからです。
なので副業への自己投資を増やしました。
結果は投資額を回収には至ってないですが、今後も一定の自己投資は続けて行きます。
理想は普段の生活資金は給料から、投資は副業収入が理想です。
また現在簿記の知識を活かして、日本の個別株について勉強中です。
今後のサテライト投資の核となるよう、成果に繋がるよう考えています。
いずれ報告出来ればよいかと。
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平均収入以下の会社員でも、コツコツ継続することで「明るい老後」の実現は出来ると思っています。
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