2020年5月から始めた老後投資について、
今まであまり振り返りをしてこなかったので、
今後定期的に結果で振り返りを記事にします。
何かの参考になればと思います。
8月末時点総資産額
8,359,712円
8月末から記録を始めたので前月比は不明です。
ただ株価は好調だったので純資産は増えていると思います。
豊かな老後の為に始めた投資ですが、
あまりの無頓着を反省です。
今後は定期的な確認をして、
投資計画等の変更を行います。
Twitterのフォローしている方のブログを
拝見して自身も記録記事を作成しようと思いました。
下記記事が分かりやすくまとまっています。
投資別詳細
SBI証券口座では積立NISAで満額33,333円でSBIバンガードS &P500インデックス
を購入しています。（最初は5,000円でしたが、固定費を見直し途中から変更）
他に日本の個別銘柄を5社保有していますが、
3社は大幅プラスですが、2社は大幅含み損の状態です。
3社プラスは購入時期が、2020年のコロナ相場で株価低迷の時期に
偶然安値で購入出来ました。
含み損の2社は2020年11月頃投資系YouTuber さんの動画で、
欲を出して高値で購入してしまいました。勉強代と思っています。
また米国ETFをSPYDとHDVの2つを、ほぼ半分ずつの金額で保有しています。
iDeCoに関しては恐ろしい位に好調が続いています。
ですがそう長くは続かないはずですので、近い将来大幅減となると思います。
結果年利5％を超えてくれれば良いです。
実際iDeCoの開始は2020年11月からです。
その前2004年から企業の確定拠出年金で運用していましたが、
リーマンショックや東日本大震災時には運用益は大幅マイナスか、
微増の状況が長く続きました。
会社が折半してくれる事が確定拠出年金のメリットですが、
会社のメイン銀行の商品から選択するので、
今思えば信託報酬等が、ネット証券よりかなり割高でした。
現在の資産購入方法
元々の投資資金は、年金積立保険の解約金から始めています。
その他自動車保険や携帯代金の見直しで、固定費を削減した金額が
現在の投資資金となっています。
月々の購入は
積立NISAが33,333円
iDeCoが15,000円（全額DCニッセイ外国株インデックスを購入）
特に金額を決めていませんが、年金積立保険の解約金から
SBIネオモバイル口座で高配当株と、SBI米国株口座でHDVとSPYDを
不定期に下がった銘柄を追加購入しています。
記事にしてみて、改めて
無計画過ぎると反省です。
現在はたまたま結果が出ていますが、
今後の暴落に備え、次月から
より細かく記録をしていこうと思います。
今後の資産購入計画
○積立NISAはこのまま満額を継続
○iDeCoもこのまま継続（本当は分散すべきなのでしょうが。）
またiDeCoについては、2021年度に5,000円から15,000円に増額しました。
iDeCoの掛金変更は年に1回しか出来ませんので、2022年は20,000円に増額を計画
○日本の高配当株と米国ETFについては、予算とルールを決めて
下がった銘柄を買い増す方針の継続。
※SBI証券では米国ETFの定期買付機能があるので、資金に余裕が
出来たらいずれは定期買付に変更を計画しています。
まとめ
ある方のブログから老後投資の振り返り記事を作成してみました。
今後はしっかり記録を付けて、次月からはもっと見やすい記事にしたいと思います。
参考になるか分かりませんが、投資資金捻出の為に役立った本と
投資の参考にしている本紹介させていただきます。
固定費削減に参考になりました。
米国株の成長性を学びました。
20代会社員の方ですが、この方のYouTubeも非常に好きです。
お読み頂きありがとうございます。
